KYC (Know Your Customer) là quy trình xác minh danh tính mà các nhà hỗ trợ dịch vụ tài chủ yếu phải thực hiện để biết quý khách hàng của họ. Điều này là một trong những phần của cố gắng nỗ lực Chống rửa tiền / kháng Tài trợ đến Khủng tía (AML / CFT) và tội phạm tài chính, cũng như nâng cấp khả năng đánh giá và thẩm định của khách hàng hàng.

Bạn đang xem: Xác minh kyc là gì

Bằng cách thu thập và xác minh thông tin khách hàng, KYC giúp ngăn chặn chuyển động tội phạm. Các cuộc kiểm tra này còn giúp cải thiện lòng tin vào ngành và giúp những nhà cung ứng dịch vụ tài chính cai quản rủi ro của họ xuất sắc hơn. Hiện nay, KYC là một quy trình phổ biến được sử dụng bởi các sàn giao dịch tiền mã hoá. Mặc dù nhiên, một vài người chỉ trích nhận định rằng nó làm mất đi tính ẩn danh cùng phi triệu tập của tiền mã hoá.

Giới thiệu

KYC là 1 trong những quy định bình thường mà những nhà cung ứng dịch vụ tài thiết yếu có nghĩa vụ phải thực hiện. Mục tiêu chính của việc này là kháng lại việc tài trợ và rửa chi phí từ các vận động bất thích hợp pháp. KYC là một trong những biện pháp quan trọng đặc biệt trong những quy định kháng rửa tiền, tạo cho nó trở nên một phương án bảo vệ an toàn quan trọng, đặc biệt với chi phí mã hoá. Với các tổ chức tài bao gồm hay cùng với sàn thanh toán giao dịch dauanrongthieng.vn, tiến trình KYC càng ngày càng được triển khai ngặt nghèo hơn để đảm bảo an toàn khách sản phẩm và gia tài của họ.


*

Khi ngừng KYC, chúng ta cũng có thể sẽ được yêu cầu cung cấp một số sách vở sau:

CMND

Bằng lái xe

Hộ chiếu

Ngoài bài toán xác minh danh tính của khách hàng, việc chứng thực vị trí và add của họ cũng rất quan trọng. Sách vở tùy thân sẽ hỗ trợ những thông tin cơ bản như tên cùng ngày sinh, nhưng lại nơi các bạn đóng thuế cũng có thể là một tin tức cần thiết. Để hoàn toàn KYC, chúng ta có thể phải điền thông tin qua nhiều giai đoạn. Những nhà cung ứng dịch vụ tài chính cũng cần được xác minh lại danh tính các khách hàng của chúng ta định kỳ.

Ai quy định đề xuất KYC?

Các mức sử dụng của KYC khác nhau theo từng quốc gia, nhưng những thông tin cơ phiên bản cần thiết được share bởi những nước. Tại Mỹ, số đông các quá trình AML và KYC bọn họ thấy ngày này do Đạo luật Bảo mật bank và Đạo chế độ Yêu nước năm 2001 quy định. EU và những nước châu Á - Thái bình dương đã xây dựng những quy định riêng rẽ của họ, nhưng có không ít điểm đụng hàng với các quy định của Mỹ. Chỉ thị chống cọ tiền của EU (AMLD) và các quy định của PSD2 hỗ trợ khuôn khổ chính cho các nước thuộc quanh vùng này. Ở lever toàn cầu, Lực lượng Đặc nhiệm hành động Tài chính (FATF) điều phối hợp tác đa quốc gia về các điều kiện pháp lý.

Tại sao KYC quan trọng trong thị trường tiền mã hoá?

Do tính ẩn danh, tiền mã hoá hay được áp dụng để rửa tiền phi pháp và trốn thuế. Ví như khắc phục được vụ việc này, chi phí mã hoá bao gồm thể nâng cao danh tiếng và bảo đảm các khoản thuế được nộp đúng hạn. Gồm ba nguyên nhân chính nguyên nhân KYC buộc phải được triển khai trong ngành tiền mã hoá:

1. Các giao dịch trong blockchain là không thể chũm đổi. Không tồn tại quản trị viên nào trợ giúp nếu khách hàng mắc không đúng lầm, nghĩa là tiền mã hoá có thể bị đánh tráo hoặc di chuyển và tất yêu lấy lại được.


2. Tiền mã hoá khá ẩn danh (nặc danh). Bạn không nhất thiết phải gửi ngẫu nhiên thông tin cá nhân nào để mở một ví chi phí mã hoá.

3. Phép tắc về thuế với tính đúng theo pháp của tiền mã hoá vẫn chưa cụ thể ở những quốc gia.

Mặc mặc dù KYC có thể làm tăng thời gian cần thiết để tùy chỉnh thiết lập tài khoản, nhưng phương án này cũng mang về những tiện ích rõ ràng. Mặc dù khách hàng thông thường có thể cực nhọc cảm nhận, nhưng sự thật là KYC có ảnh hưởng tác động đáng nói tới việc giữ tiền bình an và hạn chế lại tội phạm.

Lợi ích của KYC là gì?

Không dễ ợt để thấy hết những ưu nắm của KYC. Mặc dù nhiên, lợi ích về kháng lại ăn gian và nâng cấp toàn bộ hệ thống tài chính rất có thể được tóm gọn như sau:

1. Fan cho vay hoàn toàn có thể dễ dàng review rủi ro bằng phương pháp thiết lập danh tính và lịch sử tài chính người tiêu dùng của họ. Quá trình này dẫn đến việc cho vay mượn có trách nhiệm và giúp thống trị rủi ro xuất sắc hơn.

Xem thêm: Tổng Hợp Hình Nền Máy Tính Đẹp Apple Đẹp Nhất Dành Cho Điện Thoại, Máy Tính

2. Cản lại hành vi trộm cắp tính danh và các loại ăn lận tài bao gồm khác.

3. Làm cho giảm nguy cơ tiềm ẩn rửa tiền ngay từ trên đầu như một biện pháp chủ động.

4. Nâng cấp sự tin cậy, bảo mật và nhiệm vụ giải trình của các nhà cung cấp dịch vụ tài chính. Danh tiếng này còn có tác động trẻ trung và tràn trề sức khỏe đến cục bộ ngành tài chủ yếu và có thể khuyến khích sự đầu tư.

 

KYC với tính phi tập trung


Ngay từ bỏ đầu, chi phí mã hoá đã triệu tập vào tính hóa học phi tập trung và ko ràng buộc bởi các bên trung gian. Như sẽ đề cập, bất cứ người nào cũng có thể tạo ví và lưu trữ tiền mã hoá cơ mà không cần phải cung cấp thông cụ thể về bản thân. Tuy nhiên, cũng vị những ưu thế này mà áp dụng tiền mã hoá đang trở thành một cách thức rửa tiền phổ biến.

Các chính phủ và cơ quan cai quản thường yêu cầu các sàn giao dịch xong kiểm tra KYC đối với khách mặt hàng của họ. Trong khi khó có thể triển khai KYC bên trên một ví tiền mã hoá, thì việc thực thi tiến trình này trên những dịch vụ đổi tiền pháp định thanh lịch thành chi phí mã hoá lại dễ dãi hơn. Một số trong những nhà đầu tư chi tiêu quan dễ dàng là đặc biệt quan trọng thích tiền mã hoá, còn những người khác review cao các giá trị chính yếu và app của chúng hơn.

Các vấn đề chống lại KYC

Lợi ích của KYC là tất cả thật, nhưng các nhà chỉ trích vẫn đang còn những quan điểm để hạn chế lại nó. Với luận điểm ngành chi phí mã hoá, những ý kiến trái chiều này không phải là hiếm. Thông thường, phần lớn các lời chỉ trích cho từ những vấn đề về quyền riêng bốn và bỏ ra phí:

1. Việc thực hiện KYC đã phát sinh thêm 1 khoản bỏ ra phí bổ sung mà người sử dụng phải trả thông qua phí giao dịch.

2. Một số trong những người dùng không có đủ sách vở và giấy tờ để xác minh KYC, hoặc họ không có showroom cố định. Điều này tạo thành một trở ngại nhất định trong câu hỏi tiếp cận những dịch vụ tài chính.

3. Những nhà cung ứng dịch vụ tài chính thiếu trách nhiệm có thể không bảo vệ được việc bảo mật dữ liệu và các vụ hack có thể khiến dữ liệu cá thể của bạn bị tiến công cắp.

4. Một vài người cho rằng nó đi ngược lại với bản chất phi tập trung của tiền mã hoá.